Consultanță patrimonială
Mulți proprietari de avere semnificativă funcționează cu structuri moștenite sau improvizate. Îți arătăm ce poate fi optimizat și cum.
Consultanța patrimonială de la AdvisoryCollective nu înseamnă sfaturi generice despre investiții sau asigurări. Înseamnă o radiografie completă a structurii actuale a averii tale — entitățile juridice, proprietățile, participațiile, activele financiare și expunerile la risc — urmată de o strategie integrată de optimizare. Analizăm coerența structurii existente, identificăm suprapunerile redundante și propunem o arhitectură mai simplă, mai protejată și mai ușor de administrat. Livrabilele concrete includ un raport de diagnostic (30–50 de pagini), un plan de acțiune cu priorități și o sesiune de prezentare dedicată, în care parcurgem fiecare recomandare împreună.
O privire structurată asupra întregului, nu pe bucăți izolate.
Cartografiem toate activele și pasivele tale, indiferent de jurisdicție: imobiliare, participații societare, conturi financiare, active alternative. Rezultatul este o imagine clară pe care probabil nu ai mai văzut-o niciodată strânsă la un loc.
Identificăm entitățile inutile, holding-urile redundante și structurile care generează costuri fără valoare adăugată. Propunem simplificări concrete care reduc expunerea fiscală și administrativă fără a compromite protecția.
Dacă ai active sau interese în mai multe țări, construim o strategie care respectă reglementările fiecărei jurisdicții și minimizează fricțiunile — fiscale, juridice și operaționale — din interiorul structurii tale.
Pentru familii cu avere transgenerațională, proiectăm protocoale clare de luare a deciziilor, de intrare și ieșire din structuri comune și de gestionare a conflictelor — astfel încât averea să unească, nu să dividă.
Nu oferim consultanță fiscală executivă (declarații, raportări ANAF) și nu gestionăm portofolii de investiții. Nu lucrăm cu clienți care caută structuri opace cu singurul scop de a evita obligații legale. Consultanța noastră presupune că ești dispus să furnizezi o imagine completă și corectă a situației tale — fără aceasta, nu putem construi o strategie solidă. De asemenea, recomandările noastre au impact pe termen lung, nu sunt soluții rapide — dacă ai nevoie de o restructurare urgentă în câteva zile, este posibil să nu fim alegerea potrivită pentru acel moment specific.
„Credeam că știu exact cum arată patrimoniul meu. Raportul de audit de la AdvisoryCollective m-a surprins — erau trei holding-uri pe care le uitasem practic și o expunere la risc pe care nu o anticipasem. În șase luni am implementat toate recomandările și am redus costurile administrative cu aproape 40%.”
Mircea D., investitor, Iași
Pornește cu un audit confidențial și primești o imagine clară a patrimoniului tău, fără angajamente ulterioare.