Planificare succesorală
Planificarea succesorală înseamnă să răspunzi tu la această întrebare — cu claritate, pe hârtie, înainte să fie prea târziu.
Legislația succesorală din România are reguli clare despre cine moștenește și cât — dar aceste reguli s-ar putea să nu reflecte ce dorești tu. Cotele legale nu iau în considerare contribuția diferită a copiilor la afacere, relațiile complicate din familia recompusă sau dorința de a proteja un partener de viață care nu e soț legal. AdvisoryCollective proiectează o arhitectură succesorală personalizată: testamente, pacte succesorale, donații controlate, structuri societare adaptate — toate calibrate pe situația ta concretă și revizuite periodic pe măsură ce viața evoluează.
Nu există o soluție universală — există o soluție construită pentru tine.
Redactăm testamente clare, juridic solide, care minimizează riscul de contestare și care distribuie activele exact conform voinței tale — inclusiv clauze speciale pentru active digitale, participații în companii și proprietăți în mai multe țări.
Acolo unde legislația o permite, structurăm acorduri între moștenitori cu mult înainte de momentul decesului — eliminând conflictele predictibile și asigurând că toți cei implicați înțeleg și acceptă planul în avans.
Transferul anticipat al unor active prin donații bine structurate poate reduce sarcina fiscală și poate asigura că beneficiarii primesc sprijin exact când au nevoie de el — nu zeci de ani mai târziu, printr-o procedură succesorală clasică.
Un plan sucesoral nu e un document static. Îl revizuim împreună la fiecare doi ani sau de câte ori apar schimbări semnificative: un divorț, nașterea unui nepot, vânzarea unui activ major sau modificări legislative relevante.
Planificarea succesorală nu este contabilitate fiscală și nu înlocuiește avocatul de drept civil. Lucrăm integrat cu avocații și notarii clientului sau îi putem recomanda profesioniști din rețeaua noastră. De asemenea, planul sucesoral nu poate controla activele nelistate sau nedeclarate — eficiența lui depinde de o imagine completă și corectă a patrimoniului. Rezultatele depind și de legislația în vigoare la momentul decesului, care se poate modifica — motiv pentru care revizuirile periodice nu sunt opționale, ci parte din serviciu.
„Familia mea are o structură complicată — copii din două căsătorii, o afacere comună cu fratele meu și proprietăți în România și Spania. AdvisoryCollective a reușit să construiască un plan care îi mulțumește pe toți și pe care l-am înțeles clar înainte să-l semnez. Nu m-am simțit niciodată grăbit sau presat.”
Gheorghe T., medic, București
Programează o consultație inițială și descoperă ce structură se potrivește cel mai bine situației tale actuale.